Meta de eficiência: folha sobre o Lucro Bruto Gerencial
Até 35% muito eficiente · até 40% saudável · até 45% atenção · até 50% estourado · acima de 50% crítico
Folha recorrente sobre Lucro Bruto · junho de 2026
Folha recorrente equivalente a 303,0% do Lucro Bruto, ficando 263,0 pontos percentuais acima da meta de 40%.
Melhorando: -148,1 p.p. nos últimos 3 meses.
Como ler este indicador
- A base do cálculo é o Lucro Bruto Gerencial da Teddy, mês a mês (comissões recebidas dos bancos − repasses aos parceiros/canal − impostos sobre a receita − outros custos diretos variáveis). Não é faturamento bruto nem receita com repasses: Folha Recorrente Total ÷ Lucro Bruto Gerencial × 100.
- A Folha Recorrente Total inclui salários brutos, remuneração variável recorrente, encargos patronais e FGTS, benefícios e convênios pagos pela Teddy, plano de saúde e odontológico, provisões mensais de 13º, adicional de férias, bônus e PLR, e PJs dedicados em funções equivalentes às de funcionários.
- Rescisões e multas rescisórias não entram na folha recorrente: aparecem separadamente como Custos Extraordinários com Pessoal.
- Classificação: até 35% muito eficiente · acima de 35% até 40% saudável · acima de 40% até 45% atenção · acima de 45% até 50% estourado · acima de 50% crítico. Meta central de 40% e limite máximo de 45%. Tendência: queda maior que 1 p.p. melhorando · entre −1 e +1 p.p. estável · alta maior que 1 p.p. piorando.
- Cada mês é calculado isoladamente; o acumulado soma folha e Lucro Bruto do período antes de dividir — por isso ele não é a média dos percentuais mensais.
- Só entram no percentual realizado os meses com folha e Lucro Bruto lançados. 12 de 12 meses do período filtrado têm folha e Lucro Bruto lançados e entram no cálculo.
- Meses marcados como projeção são estimativa e não devem ser lidos como resultado realizado.
Onde estou x onde deveria estar
Leitura direta do mês de junho de 2026 — sem passar o mouse em nada.
A meta é 40% e a folha está consumindo 303,0% do Lucro Bruto. É preciso reduzir 86,8% da folha (R$ 12.048.468 por mês) ou gerar R$ 30.121.171 a mais de Lucro Bruto para voltar à meta.
Estouro sobre a meta
+263,0 p.p.
A folha está 657,6% acima do que a meta de 40% permite.
Quanto cortar por mês
R$ 12.048.468
Folha atual R$ 13,9 mi → folha na meta R$ 1,8 mi. Corte de 86,8%.
Ou gerar de Lucro Bruto
R$ 30.121.171
Mantida a folha atual, o Lucro Bruto precisa chegar a R$ 34,7 mi por mês.
Impacto no ano
R$ 144.581.622
Custo anual de manter a folha acima da meta, no ritmo do mês atual.
No acumulado de 12 meses: folha de R$ 126.955.308 sobre Lucro Bruto de R$ 54.922.707 = 231,2%.
No período inteiro seria necessário cortar R$ 104.986.225 de folha (ou gerar R$ 262.465.564 de Lucro Bruto) para fechar na meta de 40%. O Lucro Bruto mensal oscila bastante entre os meses, então o acumulado é a leitura mais confiável de tendência — o mês isolado mostra o momento.
| Mês | Folha recorrente | Lucro Bruto | % da folha | vs. mês anterior | Estouro sobre a meta (R$) | Situação |
|---|---|---|---|---|---|---|
| julho de 2025 | R$ 7.434.671 | R$ 1.189.901 | 624,8% | — | +R$ 6.958.710 | Fora da meta · Crítico |
| agosto de 2025 | R$ 7.034.436 | R$ 5.358.468 | 131,3% | ▼ -493,5 p.p. | +R$ 4.891.049 | Fora da meta · Crítico |
| setembro de 2025 | R$ 9.844.366 | R$ 5.512.805 | 178,6% | ▲ +47,3 p.p. | +R$ 7.639.244 | Fora da meta · Crítico |
| outubro de 2025 | R$ 7.938.852 | R$ 6.263.194 | 126,8% | ▼ -51,8 p.p. | +R$ 5.433.574 | Fora da meta · Crítico |
| novembro de 2025 | R$ 8.974.380 | R$ 4.888.688 | 183,6% | ▲ +56,8 p.p. | +R$ 7.018.905 | Fora da meta · Crítico |
| dezembro de 2025 | R$ 10.574.469 | R$ 2.390.725 | 442,3% | ▲ +258,7 p.p. | +R$ 9.618.179 | Fora da meta · Crítico |
| janeiro de 2026 | R$ 10.477.461 | R$ 3.536.861 | 296,2% | ▼ -146,1 p.p. | +R$ 9.062.716 | Fora da meta · Crítico |
| fevereiro de 2026 | R$ 10.905.795 | R$ 8.652.704 | 126,0% | ▼ -170,2 p.p. | +R$ 7.444.713 | Fora da meta · Crítico |
| março de 2026 | R$ 12.075.234 | R$ 5.748.235 | 210,1% | ▲ +84,0 p.p. | +R$ 9.775.940 | Fora da meta · Crítico |
| abril de 2026 | R$ 13.909.713 | R$ 3.083.126 | 451,2% | ▲ +241,1 p.p. | +R$ 12.676.463 | Fora da meta · Crítico |
| maio de 2026 | R$ 13.905.139 | R$ 3.717.188 | 374,1% | ▼ -77,1 p.p. | +R$ 12.418.264 | Fora da meta · Crítico |
| junho de 2026 | R$ 13.880.794 | R$ 4.580.813 | 303,0% | ▼ -71,1 p.p. | +R$ 12.048.468 | Fora da meta · Crítico |
| Acumulado | R$ 126.955.308 | R$ 54.922.707 | 231,2% | — | +R$ 104.986.225 | Folha ÷ Lucro Bruto do período inteiro |
Mês a mês · 12 de 12 meses estourados ou críticos · 0 dentro da meta
jul/25
624,8%
Crítico
ago/25
131,3%
Crítico
set/25
178,6%
Crítico
out/25
126,8%
Crítico
nov/25
183,6%
Crítico
dez/25
442,3%
Crítico
jan/26
296,2%
Crítico
fev/26
126,0%
Crítico
mar/26
210,1%
Crítico
abr/26
451,2%
Crítico
mai/26
374,1%
Crítico
jun/26
303,0%
Crítico
Por que cada mês ficou verde, amarelo ou vermelho?
Estrutura muito eficiente.
Faixa saudável, dentro da meta central.
Acima da meta, dentro do limite máximo.
Fora do limite máximo: folha estourada.
Nível crítico da folha sobre o Lucro Bruto.
- jun/26CríticoFolha recorrente de 303,0% do Lucro Bruto Gerencial (13.880.794 ÷ 4.580.813 × 100). Vermelho-escuro: nível crítico, acima de 50% e 263,0 p.p. acima da meta central de 40%. Melhorando: caiu 71,1 p.p. em relação ao mês anterior (queda maior que 1 p.p.).
- mai/26CríticoFolha recorrente de 374,1% do Lucro Bruto Gerencial (13.905.139 ÷ 3.717.188 × 100). Vermelho-escuro: nível crítico, acima de 50% e 334,1 p.p. acima da meta central de 40%. Melhorando: caiu 77,1 p.p. em relação ao mês anterior (queda maior que 1 p.p.).
- abr/26CríticoFolha recorrente de 451,2% do Lucro Bruto Gerencial (13.909.713 ÷ 3.083.126 × 100). Vermelho-escuro: nível crítico, acima de 50% e 411,2 p.p. acima da meta central de 40%. Piorando: subiu 241,1 p.p. em relação ao mês anterior (alta maior que 1 p.p.).
- mar/26CríticoFolha recorrente de 210,1% do Lucro Bruto Gerencial (12.075.234 ÷ 5.748.235 × 100). Vermelho-escuro: nível crítico, acima de 50% e 170,1 p.p. acima da meta central de 40%. Piorando: subiu 84,0 p.p. em relação ao mês anterior (alta maior que 1 p.p.).
- fev/26CríticoFolha recorrente de 126,0% do Lucro Bruto Gerencial (10.905.795 ÷ 8.652.704 × 100). Vermelho-escuro: nível crítico, acima de 50% e 86,0 p.p. acima da meta central de 40%. Melhorando: caiu 170,2 p.p. em relação ao mês anterior (queda maior que 1 p.p.).
- jan/26CríticoFolha recorrente de 296,2% do Lucro Bruto Gerencial (10.477.461 ÷ 3.536.861 × 100). Vermelho-escuro: nível crítico, acima de 50% e 256,2 p.p. acima da meta central de 40%. Melhorando: caiu 146,1 p.p. em relação ao mês anterior (queda maior que 1 p.p.).
- dez/25CríticoFolha recorrente de 442,3% do Lucro Bruto Gerencial (10.574.469 ÷ 2.390.725 × 100). Vermelho-escuro: nível crítico, acima de 50% e 402,3 p.p. acima da meta central de 40%. Piorando: subiu 258,7 p.p. em relação ao mês anterior (alta maior que 1 p.p.).
- nov/25CríticoFolha recorrente de 183,6% do Lucro Bruto Gerencial (8.974.380 ÷ 4.888.688 × 100). Vermelho-escuro: nível crítico, acima de 50% e 143,6 p.p. acima da meta central de 40%. Piorando: subiu 56,8 p.p. em relação ao mês anterior (alta maior que 1 p.p.).
- out/25CríticoFolha recorrente de 126,8% do Lucro Bruto Gerencial (7.938.852 ÷ 6.263.194 × 100). Vermelho-escuro: nível crítico, acima de 50% e 86,8 p.p. acima da meta central de 40%. Melhorando: caiu 51,8 p.p. em relação ao mês anterior (queda maior que 1 p.p.).
- set/25CríticoFolha recorrente de 178,6% do Lucro Bruto Gerencial (9.844.366 ÷ 5.512.805 × 100). Vermelho-escuro: nível crítico, acima de 50% e 138,6 p.p. acima da meta central de 40%. Piorando: subiu 47,3 p.p. em relação ao mês anterior (alta maior que 1 p.p.).
- ago/25CríticoFolha recorrente de 131,3% do Lucro Bruto Gerencial (7.034.436 ÷ 5.358.468 × 100). Vermelho-escuro: nível crítico, acima de 50% e 91,3 p.p. acima da meta central de 40%. Melhorando: caiu 493,5 p.p. em relação ao mês anterior (queda maior que 1 p.p.).
- jul/25CríticoFolha recorrente de 624,8% do Lucro Bruto Gerencial (7.434.671 ÷ 1.189.901 × 100). Vermelho-escuro: nível crítico, acima de 50% e 584,8 p.p. acima da meta central de 40%. Primeiro mês do período: não há mês anterior para comparar.
Os alertas acima são disparados por regras fixas: faixa do mês atual, três meses seguidos de alta, folha crescendo mais que o Lucro Bruto Gerencial e projeção do próximo mês acima de 40%. Passe o mouse sobre cada alerta para ver o critério e os números que o acionaram.
Lucro Bruto Gerencial do mês
R$ 4.580.813
Folha Recorrente Total do mês
R$ 13.880.794
Folha recomendada (40%)
R$ 1.832.325
Folha máxima tolerada (45%)
R$ 2.061.366
Excesso de folha
R$ 11.819.428
Custos Extraordinários com Pessoal
R$ 115.812
Lucro Bruto necessário para a folha atual
R$ 34.701.984
Acumulado do período
231,2%
Projeção do próximo mês
317,9%
Prazo para voltar ao limite de 45%
Não previsto em 24 meses
Evolução da folha recorrente sobre o Lucro Bruto Gerencial
Percentual real mês a mês, meta de 40%, limite máximo de 45%, faixas de referência, mesmo mês do ano anterior e projeção
Projeção por cenário
Folha projetada ÷ Lucro Bruto projetado × 100, a partir da variação mensal média já observada.
| Mês | Conservador | Base | Eficiência |
|---|---|---|---|
| jul/26 | 321,0% | 317,9% | 305,6% |
| set/26 | 360,2% | 349,8% | 310,9% |
| dez/26 | 428,3% | 403,7% | 319,0% |
- Volta ao limite máximo (45%): não previsto em 24 meses
- Chegada à meta (40%): não previsto em 24 meses
Leitura executiva
A folha representa 303,0% do Lucro Bruto, ficando 263,0 pontos percentuais acima da meta de 40%. Mantida a folha atual, o Lucro Bruto precisa crescer R$ 30.121.171. Mantida a receita, a folha precisa ser ajustada em R$ 12.048.468.
Origem do desvio
Melhora do indicador: o Lucro Bruto cresceu 23,2%, acima da variação de -0,2% da folha.
Ajuste da folha mantendo o Lucro Bruto
Reduzir 86,8% da folha atual leva o indicador a 40% sem depender de crescimento de receita.
- Impacto mensal
- R$ 12.048.468
- Impacto anual
- R$ 144.581.622
Efeito integral em 2 a 3 meses após a implementação.
Crescimento do Lucro Bruto mantendo a folha
Lucro Bruto precisa alcançar R$ 34.701.984 por mês, um crescimento de 657,6%.
- Impacto mensal
- R$ 30.121.171
- Impacto anual
- R$ 361.454.054
Não atinge a meta em 24 meses mantida a tendência atual.
Combinação: metade receita, metade estrutura
Crescer R$ 15.060.586 de Lucro Bruto e adequar R$ 6.024.234 de folha atinge a meta pelos dois lados.
- Impacto mensal
- R$ 6.024.234
- Impacto anual
- R$ 72.290.811
Prazo estimado de 3 a 6 meses.
Ano inteiro: Lucro Bruto x folha, mês a mês
Todos os meses do período com Lucro Bruto, folha recorrente, custos extraordinários, variação de cada um, folha sobre Lucro Bruto, indicador subindo ou caindo, folha recomendada em 40% e folha máxima em 45%
| jul/25 | R$ 1.189.901 | R$ 7.434.671 | 624,8% | — | R$ 112.547 | R$ 475.960 | R$ 535.455 | +R$ 6.899.215 | Crítico | Entenda a cor |
| ago/25 | R$ 5.358.468+350,3% | R$ 7.034.436-5,4% | 131,3% | -493,5 p.p. | R$ 161.359 | R$ 2.143.387 | R$ 2.411.311 | +R$ 4.623.126 | Crítico | Entenda a cor |
| set/25 | R$ 5.512.805+2,9% | R$ 9.844.366+39,9% | 178,6% | +47,3 p.p. | R$ 256.764 | R$ 2.205.122 | R$ 2.480.762 | +R$ 7.363.604 | Crítico | Entenda a cor |
| out/25 | R$ 6.263.194+13,6% | R$ 7.938.852-19,4% | 126,8% | -51,8 p.p. | R$ 1.306.980 | R$ 2.505.277 | R$ 2.818.437 | +R$ 5.120.415 | Crítico | Entenda a cor |
| nov/25 | R$ 4.888.688-21,9% | R$ 8.974.380+13,0% | 183,6% | +56,8 p.p. | R$ 316.500 | R$ 1.955.475 | R$ 2.199.910 | +R$ 6.774.470 | Crítico | Entenda a cor |
| dez/25 | R$ 2.390.725-51,1% | R$ 10.574.469+17,8% | 442,3% | +258,7 p.p. | R$ 23.109 | R$ 956.290 | R$ 1.075.826 | +R$ 9.498.643 | Crítico | Entenda a cor |
| jan/26 | R$ 3.536.861+47,9% | R$ 10.477.461-0,9% | 296,2% | -146,1 p.p. | R$ 697.882 | R$ 1.414.744 | R$ 1.591.587 | +R$ 8.885.873 | Crítico | Entenda a cor |
| fev/26 | R$ 8.652.704+144,6% | R$ 10.905.795+4,1% | 126,0% | -170,2 p.p. | R$ 208.877 | R$ 3.461.082 | R$ 3.893.717 | +R$ 7.012.078 | Crítico | Entenda a cor |
| mar/26 | R$ 5.748.235-33,6% | R$ 12.075.234+10,7% | 210,1% | +84,0 p.p. | R$ 83.339 | R$ 2.299.294 | R$ 2.586.706 | +R$ 9.488.528 | Crítico | Entenda a cor |
| abr/26 | R$ 3.083.126-46,4% | R$ 13.909.713+15,2% | 451,2% | +241,1 p.p. | R$ 48.689 | R$ 1.233.250 | R$ 1.387.407 | +R$ 12.522.306 | Crítico | Entenda a cor |
| mai/26 | R$ 3.717.188+20,6% | R$ 13.905.139-0,0% | 374,1% | -77,1 p.p. | R$ 1.380.655 | R$ 1.486.875 | R$ 1.672.735 | +R$ 12.232.404 | Crítico | Entenda a cor |
| jun/26 | R$ 4.580.813+23,2% | R$ 13.880.794-0,2% | 303,0% | -71,1 p.p. | R$ 115.812 | R$ 1.832.325 | R$ 2.061.366 | +R$ 11.819.428 | Crítico | Entenda a cor |
Folha recorrente do último mês
R$ 13.880.794
Redução vs. mês anterior
-0,2%
Redução desde jan/26
+32,5%
Redução vs. pico da folha
-0,2%
Headcount atual
352
Saldo de admissões e desligamentos
+81
Economia acumulada
-R$ 12.289.371
Economia anualizada
-R$ 40.839.995
Folha projetada (próximo mês)
R$ 13.801.925
Headcount projetado (próximo mês)
350
Balanço de 12 meses: a folha subiu quanto?
Quanto a folha cresceu em R$ e em %, se a receita acompanhou e se o movimento é saudável
Folha subiu R$ 6.446.123 (+86,7%) de jul/25 a jun/26
O Lucro Bruto Gerencial cresceu 11,0 p.p. acima da folha: o aumento de custo foi acompanhado pelo resultado.
Aumento da folha em 12 meses
+R$ 6.446.123
Folha acumulada vs. período anterior
+232,1%
Lucro bruto acompanhou?
+243,1%
Folha sobre lucro bruto
231,2%
Variação de pessoas no período
+52
Custo por colaborador
+59,1%
Análise com IA
Leitura executiva da evolução da folha, da receita e do headcount no período filtrado.
Clique em “Gerar análise” para uma leitura em linguagem simples dos números acima.
Está subindo ou descendo?
Valor e quantidade mês a mês, com variação em % e em números impressa no próprio gráfico
Folha recorrente: subindo ou descendo?
Custo recorrente com pessoas mês a mês · jul/25 a jun/26
Quantidade de funcionários: subindo ou descendo?
Headcount da fotografia mensal · jul/25 a jun/26
Acumulado dos últimos 12 meses
Folha total acumulada x Lucro Bruto Gerencial acumulado, com o quanto cada mês somou em R$ e a variação do acumulado em %
Folha acumulada x lucro bruto acumulado
Somatório mês a mês dos últimos 12 meses realizados · jul/25 a jun/26
Últimos 12 meses: folha, aumento e saúde
Folha total do mês, variação contra o mês anterior, Lucro Bruto Gerencial e o veredito automático de saúde
| jul/25 | R$ 7.547.218 | — | R$ 1.189.901 | 634,3% | Sem base |
| ago/25 | R$ 7.195.795 | -4,7%R$ -351 mil | R$ 5.358.468 | 134,3% | Saudável |
| set/25 | R$ 10.101.130 | +40,4%+R$ 2,9 mi | R$ 5.512.805 | 183,2% | Crítico |
| out/25 | R$ 9.245.831 | -8,5%R$ -855 mil | R$ 6.263.194 | 147,6% | Saudável |
| nov/25 | R$ 9.290.880 | +0,5%+R$ 45 mil | R$ 4.888.688 | 190,0% | Crítico |
| dez/25 | R$ 10.597.578 | +14,1%+R$ 1,3 mi | R$ 2.390.725 | 443,3% | Crítico |
Este ano versus ano anterior
Mesmo mês do ano anterior comparado ao realizado atual, em folha e em quantidade de pessoas
Folha recorrente: este ano x ano anterior
Cinza: mesmo mês do ano anterior · laranja: ano atual
Funcionários: este ano x ano anterior
Cinza: mesmo mês do ano anterior · laranja: ano atual
Trajetória da folha
Folha recorrente realizada, comparação com o mesmo mês do ano anterior e projeção do próximo mês
Folha recorrente mês a mês
Laranja: período atual · cinza: mesmo mês do ano anterior · pontilhado: projeção
Movimentação de pessoas
Redução da estrutura medida por admissões − desligamentos, mês a mês
Movimentação e folha por mês
Entradas e saídas vêm das tabelas de admissões e desligamentos (visão empresa)
| jul/25 | 286 | 17 | 3 | +14 | 300 | R$ 7.434.671 | +45,7% · R$ 2,3 mi | — |
| ago/25 | 297 | 26 | 11 | +15 | 312 | R$ 7.034.436 | -5,4% · R$ -400 mil | — |
| set/25 | 307 | 24 | 11 | +13 | 320 | R$ 9.844.366 | +39,9% · R$ 2,8 mi | — |
| out/25 | 314 | 14 | 18 | -4 | 310 | R$ 7.938.852 | -19,4% · R$ -1,9 mi | — |
| nov/25 | 313 | 18 | 2 | +16 | 329 | R$ 8.974.380 | +13,0% · R$ 1 mi | — |
| dez/25 | 333 | 18 | 2 | +16 | 349 | R$ 10.574.469 | +17,8% · R$ 1,6 mi | — |
| jan/26 | 345 | 14 | 10 | +4 | 349 | R$ 10.477.461 | -0,9% · R$ -97 mil | +57,5% |
| fev/26 | 350 | 4 | 10 | -6 | 344 | R$ 10.905.795 | +4,1% · R$ 428 mil | +60,9% |
| mar/26 | 341 | 27 | 7 | +20 | 361 | R$ 12.075.234 | +10,7% · R$ 1,2 mi | +90,2% |
| abr/26 | 361 | 11 | 8 | +3 | 364 | R$ 13.909.713 | +15,2% · R$ 1,8 mi | +91,8% |
| mai/26 | 363 | 17 | 28 | -11 | 352 | R$ 13.905.139 | -0,0% · R$ -5 mil | +128,0% |
| jun/26 | 351 | 14 | 13 | +1 | 352 | R$ 13.880.794 | -0,2% · R$ -24 mil | +172,1% |
Folha recorrente projetada
R$ 13.801.925
Custos rescisórios previstos
R$ 515.052
Custo total projetado com pessoas
R$ 14.316.977
Eficiência operacional
A redução da folha só é ganho quando a produtividade por colaborador é preservada
Lucro bruto por colaborador
R$ 163.056
Folha % do lucro bruto
231,2%
Custo médio por colaborador
R$ 376.908
Produção ou volume por colaborador: dado não disponível na base atual. Admissões e desligamentos existem apenas no nível da empresa, portanto não respondem aos filtros de departamento, marca e contrato.